Financieringsbehoefte en Geldleningen

Financieringsbehoefte
Voor het aantrekken van geldleningen in de jaren 2026 tot en met 2029 gaan we uit van de rentepercentages zoals hiervoor vermeld. De financieringsbehoefte hebben we berekend op grond van ontwikkelingen in de investeringen, aflossingen van leningen en grondaankopen en -verkopen.

In de investeringsagenda staan voor bovenstaande jaren hogere bedragen maar de raming is dat 70% zal worden gerealiseerd. In de Voorjaarsnota is met Meerjarig Financieel Gezond (MFG) als één van de maatregelen voorgesteld om dit percentage te verlagen naar 60%. Parallel aan MFG zijn stappen gezet in de ramingen van de investeringsagenda. Hierdoor is de (nog) Niet lijst flink gegroeid en maken bijbehorende kapitaallasten geen onderdeel meer uit van de begroting. Hierdoor is een voordeel ontstaan en is de stelpost vertragingseffect investering afgeboekt. Om de begroting realistisch te houden is voor treasury uitgegaan van 70%. De stelpost met het voordeel op treasury (€ 200.000 in 2026 oplopend naar € 400.000 in 2029) maakt nog wel onderdeel uit van de ramingen.

Portefeuille opgenomen geldleningen
De portefeuille opgenomen geldleningen heeft naar verwachting een omvang van € 222,9 miljoen per 1 januari 2026. De rente van alle leningen bedraagt gemiddeld 2,13% (2024: 2,08%). Voor 2026 gaan we uit van een omslagrente van 1,70%, met een stijging voor de komende jaren. Bij de wetswijziging rond de vernieuwing van het BBV verscheen een richtinggevende notitie over de rente. Dit zorgde voor een herziening van de wijze van renteomslag. Het voordeel van het totale rentesesultaat mag nu niet meer zijn dan 0,5% en wordt verantwoord onder het taakveld treasury. Bij het opstellen van de financieringsbehoefte baseren we ons op de huidige investeringsagenda. Deze investeringen hebben we verwerkt in de begroting.

Bedragen x € 1.000