Financieringsbehoefte
Voor het aantrekken van geldleningen in de jaren 2025 tot en met 2028 gaan we uit van de rentepercentages zoals hiervoor vermeld. Op grond van ontwikkelingen in de investeringen, aflossingen van leningen, grondaankopen en -verkopen hebben we de financieringsbehoefte berekend.
|
Bedragen x € 1.000 |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|---|---|---|---|---|
|
Financieringsbehoefte |
49.000 |
56.000 |
36.000 |
29.000 |
De investeringsagenda geeft voor bovenstaande jaren hogere bedragen aan, maar volgens de raming wordt 70% gerealiseerd.
Portefeuille opgenomen geldleningen
De portefeuille opgenomen geldleningen heeft naar verwachting een omvang van € 207,5 miljoen per 1 januari 2025. De rente van alle leningen bedraagt gemiddeld 2,08% (2024: 1,74%). Bij de Kaderbrief is uitgegaan van een omslagrente van
1,20%, met een stijging voor de komende jaren.
Na de wetswijziging vernieuwing BBV is een richtinggevende notitie over de rente uitgebracht. Dit zorgde voor een herziening van de wijze van renteomslag. Het voordeel van het totale renteresultaat mag niet meer zijn dan 0,5% en wordt verantwoord onder het taakveld treasury.
Bij het opstellen van de financieringsbehoefte gaan we uit van de huidige investeringsagenda. Deze investeringen hebben we verwerkt in de begroting. Vooralsnog gaan we uit van een onderuitputting kapitaallasten van € 800.000 in 2025. Dit betreft het niet-realiseren van geplande investeringen.
Bedragen x € 1.000
|
Vaste schuld gemeente Katwijk |
2024 |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|---|---|---|---|---|---|
|
Stand vaste schuld 1-1 |
188.118 |
207.527 |
242.616 |
283.745 |
302.743 |
|
Aflossingen |
13.591 |
13.911 |
14.871 |
17.002 |
16.943 |
|
Stand vaste schuld 31-12 |
174.527 |
193.616 |
227.745 |
266.743 |
285.800 |
|
Financieringsbehoefte |
33.000 |
49.000 |
56.000 |
36.000 |
29.000 |
|
Verwachte ontwikkeling vaste schuld |
207.527 |
242.616 |
283.745 |
302.743 |
314.800 |